Ihre Ruhestandsplanung
Was bedeutet ein erfüllter
Ruhestand für Sie?
Nutzen Sie Ihr Vermögen um Ihre Ziele zu erreichen.
Unabhängige Ruhestandsplanung in München und Siegen
Der Ruhestand kann eine sehr erfüllende Zeit sein. Sorgen Sie dafür, dass Sie ihn in Ruhe und Gelassenheit genießen können. Ein Leben wie Sie es sich wünschen.
Die Ruhestandsplanung gehört zu den wichtigsten finanziellen Entscheidungsphasen im Leben eines Menschen.
Als Ruhestand bezeichne ich den Zeitraum, ab dem keine oder nur noch geringe laufende Einnahmen durch die aktive Teilnahme am Erwerbsleben erzielt werden. Hierbei ist es unerheblich, ob es sich um den Ruhestand eines Unternehmers, eines Arztes oder anderen Freiberuflers, eines Beamten oder Angestellten handelt.
Da kein Einkommen mehr erzielt wird, müssen Sie sich darauf verlassen, dass Ihr Vermögen ausreicht, um Ihr restliches Leben zu finanzieren.
Viele Menschen stehen zu diesem Zeitpunkt also vor der komplexen Aufgabe, herauszufinden, ob und wie lange man sich den erarbeiteten Wohlstand noch leisten kann.
Der einfache Teil der Ruhestandsplanung besteht sicher im Kassensturz: Welche Einnahmen durch Renten, Pensionen, Mieten oder Versicherungen habe ich? Welche laufenden Ausgaben muss ich damit finanzieren und welchen zusätzlichen Betrag wünsche ich mir, um mein Leben so zu Leben, wie ich es mir vorstelle?
Nicht selten besteht zwischen der Einnahmen- und der Ausgabenseite eine Lücke, die aus dem bestehenden Vermögen finanziert werden soll.
An dieser Stelle beginnt für die meisten Menschen die Komplexität. Wie lange benötige ich zusätzliche Einnahmen? Welchen Einfluss hat die Inflation? Welchen Teil meines Vermögens kann ich vererben oder verschenken? Wie sieht die richtige Vermögensstruktur aus, um möglichst alle meine Ziele erreichen zu können?
Anders als bei der Altersvorsorge, bei der man über lange Zeiträume die Chance besitzt, schwache Börsenphasen einfach auszusitzen, muss die Vermögensstrukturierung bei der Ruhestandsplanung mit anderen Herausforderungen umgehen.
Richtige, unabhängige Ruhestandsplanung auf Honorarbasis bietet Antworten auf alle diese Fragen.
Ich habe mich in den letzten Jahren intensiv mit Strategien zur Ruhestandsplanung auseinandergesetzt. In den USA hat das Thema, bedingt durch ein anderes Sozialversicherungssystem, einen ganz anderen Stellenwert. Dort habe ich mich mit Strategien beschäftigt, die seit vielen Jahren erprobt und wissenschaftlich umfangreich erforscht sind.
Für fast jede Vermögenssituation, für jeden Lebensentwurf gibt es Ruhestandsstrategiendie mit großer Wahrscheinlichkeit zu den erwünschten Zielen führen.
Grundsätzlich gilt, für eine Ruhestandsplanung ist es selten zu spät und nie zu früh.
Sie möchten Ihre Ruhestandsplanung auf ein solides Fundament stellen? Sie möchten sich auf die Dinge in Ihrem Leben konzentrieren, die Ihnen wirklich wichtig sind?
Lassen Sie uns miteinander sprechen. Ich bin gerne für Sie da.
Der Ruhestand kann eine sehr erfüllende Zeit sein.
Sorgen Sie dafür, dass Sie ihn in Ruhe und Gelassenheit genießen können.
Ein Leben wie Sie es sich wünschen.
Die Ruhestandsplanung gehört zu den wichtigsten finanziellen Entscheidungsphasen im Leben eines Menschen.
Als Ruhestand bezeichne ich den Zeitraum, ab dem keine oder nur noch geringe laufende Einnahmen durch die aktive Teilnahme am Erwerbsleben erzielt werden. Hierbei ist es unerheblich, ob es sich um den Ruhestand eines Unternehmers, eines Arztes oder anderen Freiberuflers, eines Beamten oder Angestellten handelt.
Da kein Einkommen mehr erzielt wird, müssen Sie sich darauf verlassen, dass Ihr Vermögen ausreicht, um Ihr restliches Leben zu finanzieren.
Viele Menschen stehen zu diesem Zeitpunkt also vor der komplexen Aufgabe, herauszufinden, ob und wie lange man sich den erarbeiteten Wohlstand noch leisten kann.
Der einfache Teil der Ruhestandsplanung besteht sicher im Kassensturz: Welche Einnahmen durch Renten, Pensionen, Mieten oder Versicherungen habe ich? Welche laufenden Ausgaben muss ich damit finanzieren und welchen zusätzlichen Betrag wünsche ich mir, um mein Leben so zu Leben, wie ich es mir vorstelle?
Nicht selten besteht zwischen der Einnahmen- und der Ausgabenseite eine Lücke, die aus dem bestehenden Vermögen finanziert werden soll.
An dieser Stelle beginnt für die meisten Menschen die Komplexität. Wie lange benötige ich zusätzliche Einnahmen? Welchen Einfluss hat die Inflation? Welchen Teil meines Vermögens kann ich vererben oder verschenken? Wie sieht die richtige Vermögensstruktur aus, um möglichst alle meine Ziele erreichen zu können?
Anders als bei der Altersvorsorge, bei der man über lange Zeiträume die Chance besitzt, schwache Börsenphasen einfach auszusitzen, muss die Vermögensstrukturierung bei der Ruhestandsplanung mit anderen Herausforderungen umgehen.
Richtige, unabhängige Ruhestandsplanung auf Honorarbasis bietet Antworten auf alle diese Fragen.
Ich habe mich in den letzten Jahren intensiv mit Strategien zur Ruhestandsplanung auseinandergesetzt. In den USA hat das Thema, bedingt durch ein anderes Sozialversicherungssystem, einen ganz anderen Stellenwert. Dort habe ich mich mit Strategien beschäftigt, die seit vielen Jahren erprobt und wissenschaftlich umfangreich erforscht sind.
Für fast jede Vermögenssituation, für jeden Lebensentwurf gibt es Ruhestandsstrategien die mit großer Wahrscheinlichkeit zu den erwünschten Zielen führen.
Grundsätzlich gilt, für eine Ruhestandsplanung ist es selten zu spät und nie zu früh.
Sie möchten Ihre Ruhestandsplanung auf ein solides Fundament stellen? Sie möchten sich auf die Dinge in Ihrem Leben konzentrieren, die Ihnen wirklich wichtig sind?
Lassen Sie uns miteinander sprechen. Ich bin gerne für Sie da.
Ihre Werte stehen im Mittelpunkt. Sie sind es, die Sie ausmachen. Aus Ihren Werten leiten Sie Ihre Ziele und Wünsche ab.
Diese Dinge – Ihre Werte, Ziele und Wünsche – sind die treibende Kraft für eine erfolgreiche Anlageerfahrung. Deshalb steht am Anfang und im Zentrum unserer Ruhestandsplanung immer die Frage nach Ihrem Warum.
Die Struktur Ihres Vermögens ist verantwortlich für die erwartete Rendite.
Ausgehend von Ihren langfristigen Zielen, Ihrem kurzfristigen und mittelfristigen Liquiditätsbedarf, sowie Ihrer individuellen Risikotoleranz geben wir Ihrem Vermögen eine Struktur, die die Wahrscheinlichkeit maximiert, dass Sie das Leben leben können, welches Sie sich wünschen.
Ein zentraler Teil der Ruhestandsplanung besteht darin, gemeinsam herauszufinden, wo Sie jetzt stehen, wo Sie hinwollen und was Ihren Zielen im Weg steht.
Wir finden heraus welches Vermögen notwendig ist, um Ihr Leben langfristig zu finanzieren. Welchen kurz- und mittelfristigen Liquiditätsbedarf haben Sie? Welche Rendite ist notwendig, um Ihre Ziele zu erreichen? Mit einer sorgfältigen Ruhestandsplanung erarbeiten wir die Basis, damit Sie Ihren Ruhestand in Gelassenheit genießen können.
Auf Basis Ihrer Planung entwickeln wir Ihre individuelle Strategie. Robust, transparent und konsequent zielorientiert.
Mit der Strategie legen wir fest, welche Handlungen notwenig sind, um Ihre langfristigen Ziele zu erreichen. Welcher Teil Ihres Vermögens stellt Ihre kurz- und mittelfristige Liquidität sicher? Welcher Teil sorgt für den langfristigen Vermögenserhalt? Die Strategie dient Ihnen als roter Faden, an dem Sie sich orientieren können - vor allem in schwierigen Zeiten.
In der erweiterten Ruhestandsplanung kümmern wir uns um die Dinge, die Sie sonst noch in Ihrem Leben beschäftigen.
Sie möchten einen Teil Ihres Vermögens schon zu Lebzeiten an die nächsten Generationen weitergeben? Sie wollen Ihren Nachlass planen? Sie suchen nach einer Möglichkeit, Ihr Vermögen steueroptimiert zu übertragen? Sie möchten einen Teil Ihres Erfolges an die Gesellschaft zurückgeben?
Ihr Leben und Ihre Ansprüche können vielfältig sein. Wir kümmern uns darum, indem wir Ihnen mit unserem exzellenten Expertennetzwerk, Lösungen für alle Ihre Herausforderungen bieten.
Eine Ruhestandsplanung ist wertlos... ohne einen laufenden Planungsprozess, der Ihre sich verändernden Lebensumstände berücksichtigt.
Mit meiner lebensbegleitenden Vermögensverwaltung sorge ich dafür, dass Ihre Vermögensstruktur immer optimal auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt ist und Sie nie in Liquiditätsengpässe geraten.
Sie kümmern sich um Ihr Leben, ich helfe Ihnen dabei, dieses zu finanzieren. Das bedeutet für Sie: Ein tiefes Gefühl der Gelassenheit.
Digitale Finanzplanung
Wealthpilot – die digitale Lösung für das individuelle Vermögensmanagement – mit einem einzigen sicheren Login auf allen Endgeräten.
Der nächste Schritt
Sie wünschen sich ein Leben in Gelassenheit? Mit unserer Ruhestandsplanung zeigen wir Ihnen den Weg.
In München, Siegen und deutschlandweit.
Lieber direkt?
Lassen Sie uns telefonieren: 0271 23374919
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