Warum Honorarberatung – (m)eine kurze Geschichte

Honorarberatung ist eine Beratung in Finanz- und Vermögensangelegenheiten, bei der der Berater per Gesetz keine Provisionen oder sonstige Vergütungen erhält, sondern stattdessen ein Beratungshonorar direkt vom Verbraucher. Somit werden Interessenskonflikte minimiert und ein Gleichlauf der Interessen gewährleistet.

Honorarberatung ist der Grund, warum ich meinen Beruf noch ausübe. Lassen Sie mich Ihnen darüber erzählen.

Nach einigen Jahren in der Kundenberatung bei der Allianz, habe ich mich im Jahr 2008 selbständig gemacht – Mitten im Auge der weltweiten Finanzkrise.

Ich wollte meine Kunden unabhängig beraten. Frei von Vertriebsvorgaben durch einen Konzern. Meine Vergütung erfolgte jedoch weiterhin durch Provisionen, die ich durch den Abschluss von Finanzprodukten verdiente. Die damit zusammenhängenden Probleme sah ich damals noch nicht.

Für meine Kunden erstellte ich Finanzpläne, die aufzeigen sollten, welche Versorgungslücke sie im Alter haben. Um diese Lücken zu schließen, empfahl und vermittelte ich ihnen Fonds und kapitalbildende Versicherungen. So hatte ich es gelernt und so war es in der Branche üblich. Die Produkte wechselten immer wieder – schließlich gab es immer wieder neue, heiße Fondsmanager und Produkte.

Mit den Jahren wurde ich jedoch zunehmend unzufriedener. Die Ergebnisse für meine Kunden wollten sich einfach nicht einstellen. Immer wieder wurden Fonds ausgetauscht, um auf sich verändernde Märkte zu reagieren. Aber die Renditen waren unbefriedigend.

Angetrieben durch die Unzufriedenheit begann ich, mich mit der Kapitalmarktforschung zu beschäftigen und lernte in diesem Zusammenhang viele neue, teils internationale Kollegen kennen. Diese Kollegen waren alle sehr zufrieden mit ihrer Arbeit. Denn sie hatten -

erfolgreiche und glückliche Kunden!

Die Berater wendeten für ihre Kunden die Erkenntnisse der Wissenschaft an und ließen sich vor allem nur direkt von ihren Kunden bezahlen. Sie waren allesamt Honorarberater.

Also machte ich in 2016 einen Schnitt. Zulassung als Honorarfinanzanlagenberater und ein neues Geschäftsmodell. Honorarberatung und Vermögensverwaltung. Klare Zielgruppenfokussierung auf Unternehmer und vermögende Familien, denen ich bei Ihren besonderen Herausforderungen helfe. Eine klare Anlagephilosophie, auf Basis wissenschaftlicher Erkenntnisse.

Ich lernte, die Ziele meiner Kunden wirklich in den Mittelpunkt zu stellen.

Die Ergebnisse meiner Kunden verbesserten sich und ich verspürte auf einmal Erfüllung in meiner Tätigkeit. Ich hatte mein WARUM:

Menschen dabei zu helfen, Ihr Vermögen so einzusetzen, dass sie das Leben führen können, welches sie sich zutiefst wünschen.

Seit dem bilde ich mich ständig für meine Kunden fort und tausche mich mit internationalen Top Beratern aus, um den Menschen das zu geben, was sie sich wünschen:

Sicherheit und innere Ruhe.