Honorarberatung bedeutet, dass ich ausschließlich von meinen Kunden vergütet werde. Fair und transparent, ausschließlich orientiert am Beratungsaufwand bzw. den Zielen meiner Kunden. Ich erhalte keinerlei Provisionen oder Kick Backs von Banken, Fondsgesellschaften und Co. und schließe somit entsprechende Interessenskonflikte kategorisch aus.

Mit meiner Registrierung als Honorar-Finanzanlagenberater geben ich Ihnen die notwendige, rechtliche Sicherheit. In meinem Impressum finden Sie alle entsprechenden Informationen.

Der Beratungsprozess beginnt mit einem Kennenlerngespräch. Dieses kann sowohl in meinem Büro, bei Ihnen, digital oder an einem neutralen Ort stattfinden. Ganz wie Sie es wünschen.

1. Bei diesem Gespräch geht es mir vor allem darum, Sie kennenzulernen. Ich möchte verstehen, was Ihnen in Ihrem Leben wirklich wichtig ist. Nur wenn wenn ich weiß, was Sie von Ihrem Leben erwarten, kann ich Sie beraten, wie Sie Ihr Vermögen optimal für Ihre Ziele einsetzen können. Das erste Gespräch ist für Sie in jedem Fall kostenlos. Auf der Grundlage des Erstgesprächs haben wir gemeinsam die Möglichkeit zu entscheiden, ob wir zusammen arbeiten wollen.
2. Wenn wir gemeinsam zu der Entscheidung kommen, dass eine Zusammenarbeit Sinn macht, vertiefen wir im zweiten Gespräch das Verständnis über Ihre Ziele und Wünsche und Ihre finanzielle Situation. Gemeinsam legen wir Prioritäten fest und legen den Grundstein für Ihre finanzielle Lebensplanung.
3. In einem weiteren Gespräch kümmern wir uns um eventuelle Hindernisse und deren Einfluss auf Ihre Finanzplanung.
4. Danach erhalten Sie Ihren Finanz- und Vermögensplan. In diesem legen wir gemeinsam fest, wie Sie Ihr Vermögen investieren, damit es Sie dabei unterstützt, das Leben Ihrer Vorstellungen zu führen.
5. Zum Schluss gehen wir in die Umsetzung. Ich kümmere mich für Sie um alle administrativen und operativen Schritte, damit der Aufwand für Sie so gering wir möglich bleibt.

Nach der Umsetzung ist es wichtig, in regelmäßigen Abständen zu überprüfen ob Sie im Plan sind. Wenn sich das Leben und die Ziele verändern, passen wir Ihre Planung entsprechend an. Ich sorge an Ihrer Seite dafür, dass Sie immer informiert sind und sich auf Ihr Leben konzentrieren können.

Es ist mein Antrieb, mit meiner Vermögensverwaltung einen positiven Fußabdruck in Ihrem Leben zu hinterlassen und Ihnen Zufriedenheit und Gelassenheit zu schenken.

Mit meinem Vermögensmanagement verfolge ich einen ganzheitlichen Ansatz. Ich betrachte alles, was für Sie und Ihr Leben von Bedeutung ist. Meine Honorarberatung umfasst im wesentlichen die folgenden Leistungen:

1. Honorarberatung
2. Anlageberatung
3. Ruhestandsplanung
4. laufende Vermögensverwaltung

Alle Leistungen sind darauf ausgerichtet, dass Sie Ihre Ziele erreichen und ein Leben in Gelassenheit führen können.

Eine pauschale Aussage dazu gibt es leider nicht. Ähnlich einem Arzt muss ich mir erst einen Eindruck von Ihrer Situation verschaffen, um zu sehen, ob ich Ihnen grundsätzlich helfen, ob ich Ihnen einen Mehrwert bieten kann und wie hoch der Aufwand ist. Möchten Sie eine Finanz- oder Ruhestandsplanung oder eine laufende Vermögensverwaltung?

Das erste Gespräch ist in jedem Fall kostenlos. Bevor Sie sich für eine Zusammenarbeit entscheiden, setze ich Sie detailliert über die notwendigen Investitionen in Kenntnis.

Meine Anlagephilosophie basiert auf einem tiefen Verständnis dafür, wie die Renditen der Finanzmärkte am besten erfasst werden können. Der Ansatz basiert auf etablierten Fakten und echten Beweisen, nicht auf leeren Meinungen oder den Spekulationen der Medien über den „Trend des Monats“.

Im Wesentlichen bringt meine Anlagestrategie Logik, Transparenz und Einfachheit in Ihr Leben. Ich helfe Ihnen dabei, sich auf die Dinge zu konzentrieren, die Sie steuern können, damit Sie die Dinge ignorieren können, die Sie nicht können.

Mein Ansatz hilft Ihnen, Kosten zu minimieren, Ihr Portfolio zu diversifizieren und effektive Steuerstrategien zu entwickeln. Ich zeige Ihnen, wie Sie nur das Risiko eingehen, das Sie eingehen müssen, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.

Darüber hinaus helfe ich Ihnen, die dahinter stehenden Beweise zu verstehen, helfe Ihnen, sich bei den Entscheidungen, die Sie treffen, um Ihre finanzielle Zukunft bestmöglich zu sichern, noch sicherer zu fühlen.

Vom ersten Tag an werden Sie feststellen, dass die Arbeit mit tpo anders ist. Bei den meisten Finanzplanern beginnt und endet der Entdeckungsprozess häufig mit Zahlen. Bei tpo ist es jedoch meine oberste Priorität, Ihnen und Ihrer Familie zuzuhören. Ich nehme mir Zeit, um Ihre einzigartige Situation zu verstehen – Ihre Chancen, Ihre Herausforderungen und Ihre Hoffnungen und Träume für die Zukunft.

Der Wert, den ich meinen Kunden mit meiner Honorarberatung biete, geht weit über die Auswahl und Verwaltung der richtigen Investitionen hinaus. Ich untersuche jeden Aspekt Ihres finanziellen Bildes – von Versicherungen über Nachlassplanung, Steuern und Immobilien und was Ihr Vermögen darüber hinaus betrifft. Ich untersuche alle Arten von Risiken in Ihrem Portfolio – und helfe Ihnen dabei, mehr Möglichkeiten zu finden, um das Beste aus Ihrem Geld und Ihrem Leben herauszuholen.

Der Nutzen, den mir meine Kunden bestätigen liegt in der Regel in einem hohen Maß an Vertrauen, Ruhe, Gelassenheit und Zuversicht.

Der Anlagebetrag interessiert mich erstmal weniger. Mich interessieren die Menschen, mit Ihren individuellen Werten und Zielen – und ob ich diesen mit meiner Dienstleistung einen echten Mehrwert bieten kann.

Lassen Sie uns gemeinsam herausfinden, wie ich Ihnen und Ihrer Familie mit meiner Vermögensverwaltung helfen kann, die Dinge zu erreichen, die Ihnen wirklich wichtig sind.

Grundsätzlich kann ich vielen Menschen helfen. Durch meinen Ansatz der Honorarberatung habe ich kein Interesse daran Produkte zu vermitteln. Meine Unabhängigkeit ermöglicht es mir, Ihnen eine Beratung ohne Interessenskonflikte zu gewährleisten.

Über die Jahre habe ich mich jedoch auf die Herausforderungen von vermögenden Menschen in Veränderungsprozessen spezialisiert. Solche Veränderungsprozesse sind z.B.:

• der Eintritt in den Ruhestand
• der Verkauf eines Unternehmens
• eine Erbschaft
• der Verkauf von Immobilien
• der Verkauf von Mitarbeiter-Aktienoptionen
• usw.

Diese Veränderungsprozesse werden häufig von einem hohen Vermögenszufluss begleitet. In der Regel führt dieser Umstand jedoch zu grundlegenden Fragestellungen. Die Menschen setzen sich damit auseinander, was ihnen in ihrem Leben wichtig ist. Daraus ergibt sich die Frage, wie sie mit ihrem Vermögen umgehen sollen.

Mein strukturierter Beratungsprozess setzt genau an dieser Stelle an. Er stellt die tiefen Wünsche und Bedürfnisse der Menschen in den Mittelpunkt und hilft ihnen dabei diese herauszuarbeiten und zu priorisieren. Meine Vermögensverwaltung sorgt dafür, dass das Vermögen genau an diesen zentralen Dingen ausgerichtet wird.