Welchen Wert kann ein GUTE Vermögensverwaltung seinen Kunden in Krisenzeiten bieten?

Was kann Ihnen gute Vermögensverwaltung bieten?

In den letzten Tagen erreichen mich vermehrt Anfragen von verunsicherten Menschen.

Vor allem aus dem Umfeld meiner Kunden, die diese Menschen an mich weiterempfehlen.

Grund sind in der Regel die Sorgen, welche Auswirkungen die Krise auf ihr Vermögen haben wird und wie sie sich verhalten sollen.

Tatsächlich zeigt sich in Krisenzeiten, wer gut beraten wird und wer eine robuste Strategie verfolgt.

Zeiten wie diese zeigen Ihnen, ob Sie einen guten Berater haben, der an Ihrer Seite steht oder eher einen Verkäufer, der sich im „Angesicht des Sturms“ eher unter Platitüden wegduckt.

Aber welchen Mehrwert kann Ihnen ein guter Berater, ein vertrauensvoller Vermögensverwalter wirklich bieten? Ich werde Ihnen meine Sicht der Dinge schildern.

Mein Versprechen an meine Kunden ist es, immer in deren bestem Interesse zu handeln – ihnen zu helfen, kluge Entscheidungen in Bezug auf ihr Vermögen zu treffen, damit sie die Ziele erreichen, die Ihnen wirklich wichtig sind.

Ich glaube, dass die Aufgaben eines guten Vermögensmanagers weit über Vermögensverwaltung und Anlageberatung hinausgehen. Er sollte vielmehr wie ein persönlicher CFO agieren, der über die finanzielle Gesamtsituation der Familie im Bilde ist, deren Werte und Ziele kennt und immer im Blick behält und seinen Kunden somit – zu jeder Zeit – gute Handlungsempfehlungen geben kann.

Richtige Expertise zeigt sich zudem in einem tiefen Verständnis für die besonderen Herausforderungen der Zielgruppe und einem Vermögensmanagementprozess, der genau auf diese Herausforderungen abgestimmt ist.

Die zentralen Herausforderungen meiner Zielgruppe sind z.B. folgende:

  1. Vermögenserhalt

  2. Wohlstandssteigerung

  3. Vermögensnachfolge

  4. Vermögenssicherung

  5. Soziales Engagement

Ein Prozess, der diesen Herausforderungen Rechnung trägt, ist die Basis für eine lebensbegleitende Strategie, die einem in allen Lebenslagen Orientierung bietet.

In dieser Weitsichtigkeit besteht vermutlich der größte Mehrwert.

Kern dieser lebensbegleitenden Strategie ist es z.B., ein Portfolio zu konstruieren, welches konsequent an den Zielen der Kunden ausgerichtet ist. Dazu gehört es auch, jederzeitige Liquidität sicherzustellen. Neben der Liquiditätsplanung muss das Portfolio so aufgebaut werden, dass es jede Krise übersteht und keinen Ausfallrisiken unterliegt.

Eine so aufgebaute Vermögensstruktur (Asset Allocation) sorgt dann auch in schweren Krisen, wie wir sie aktuell durchleben, dafür, dass vom Vermögen ausgehend keine zusätzlichen Sorgen entstehen.

Ein guter Vermögensmanager ist in der Krise permanenter Gesprächspartner. Überall da wo sorgen entstehen, kann er Hilfestellung bieten, da er das „GROßE GANZE“ im Blick behält.

Kluge Entscheidungen zu treffen bedeutet auch, keine unnötigen Fehler zu begehen. Vor allem in Krisen ist diese Gefahr groß.

Auch hier ist der Berater gefragt.

Dies möchte ich Ihnen folgendermaßen belegen:

 

 

Auf dem zweiten Schaubild können Sie die durchschnittliche Rendite eines Anlegers (Average Investor) mit den Renditen der verschiedenen Anlageklassen vergleichen.

Der Grund für dieses frappierende Ergebnis wird in dem Chart darüber direkt mitgeliefert.

Schädliches Handeln. In diesem Schaubild sehen Sie die Zu- und Abflüsse in und aus Investmentfonds und ETF’s im Vergleich zur Entwicklung des Marktes.

Ein guter Vermögensmanager schafft es, Ihnen das nötige Wissen zu vermitteln. Er hilft Ihnen beim Aufbau einer Strategie und er hilft Ihnen ein Portfolio zu konstruieren, welches die Renditen dort abschöpft, wo sie entstehen.

Wenn Sie es genau wissen möchten, Vanguard, einer der größten Asset Manager der Welt hat den prozentualen Mehrwert eines Beraters berechnet: https://advisors.vanguard.com/iwe/pdf/ISGQVAA.pdf

 

 

Ein guter Vermögensmanager schafft es also nicht nur, Ihnen eine Rendite zu verschaffen, die um 3-4 Prozentpunkte höher liegt, er schafft es vor allen Dingen, Ihnen ein Gefühl von Sicherheit zu geben.

Dieses Gefühl haben im Moment nur wenige Anleger.

Sind Sie auf der Suche nach einem guten Berater? Kommen Sie auf mich zu, ich bin gerne für Sie da!

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